Fraudes en línea: cómo proteger tus inversiones en el mundo digital

Santo Domingo.- A medida que la tecnología avanza, también lo hacen los fraudes en plataformas digitales, impulsados por la creciente demanda de personas que buscan obtener altas sumas de dinero en un corto período de tiempo.

Según Gabriela Alba, gerente de negocios de Alpha Punta Cana, uno de los errores más comunes entre los inversionistas es invertir sin contar con asesoría financiera previa.

Muchas veces, toman decisiones basadas en emociones o en tendencias momentáneas, no diversifican su portafolio y carecen de un plan de inversión claro.

Alba explicó que actuar sin el conocimiento adecuado puede llevar a desaprovechar oportunidades y asumir riesgos innecesarios.

Por ello, recomendó establecer un plan de inversión alineado con objetivos concretos y evaluar periódicamente el rendimiento para mantener una estrategia sostenible y obtener resultados positivos.

Además, destacó la importancia de verificar que cualquier plataforma de inversión en línea esté regulada por las autoridades financieras correspondientes y cuente con medidas de seguridad avanzadas para proteger los datos personales y la información financiera.

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Conocer en detalle las condiciones de inversión es fundamental para tomar decisiones informadas.

Casos recientes de estafa en República Dominicana

Desde el año pasado, en República Dominicana se han registrado al menos cinco casos en los que cientos de personas han perdido grandes sumas de dinero bajo el esquema de estafa piramidal.

El caso más reciente es el de la plataforma de apuestas deportivas ATB Football, cuya oficina operaba en San Francisco de Macorís. Esta empresa atraía a inversionistas con la promesa de duplicar su dinero en un mes. Por ello, la Dirección de Casinos y Juegos de Azar del Ministerio de Hacienda emitió una advertencia sobre sus operaciones irregulares, señalando que no contaba con la autorización necesaria para operar en el país.

Otro caso relevante es el de Investor Winner, que operaba bajo un esquema similar y sustrajo más de RD$3,000 millones de más de 4,000 víctimas. Esta empresa fue desmantelada en junio mediante la Operación Gaviota, llevada a cabo por el Ministerio Público. Según las autoridades, la organización prometía invertir el dinero en actividades de trading, asegurando un rendimiento mensual del 10 % al 30 %.

Este esquema utilizaba medios tecnológicos y redes sociales para atraer y engañar a las víctimas, ofreciéndoles rendimientos inusualmente altos, superiores a los que ofrecen las inversiones legítimas en el mercado.

Otro fraude significativo es el de Pipschasers Capital, una empresa dedicada a la captación de fondos de inversionistas con la promesa de invertir en el mercado de valores y ofrecer un retorno del 10 % mensual. Sin embargo, los pagos se detuvieron repentinamente, dejando a más de 100 personas sin acceso a su dinero. Se estima que la compañía defraudó a sus inversionistas por un valor de RD$107 millones.

Asimismo, se destaca el sistema piramidal My Easy Tron Bot, liderado por José Rafael Cabrera, que, junto con otros cómplices, promovía un falso modelo de inversión en dólares. Este fraude alcanzó un desfalco de USD$170 millones, afectando al menos a 42 víctimas.

Por último, se menciona a la Sociedad Comercial HDLS Digital Kingdom Investment y a la Cooperativa de Ahorros y Créditos y Servicios Múltiples Digital Dominicana (Digicoop), una empresa que estafó a decenas de personas por USD$3 millones (más de RD$120 millones). Las víctimas invirtieron sumas que oscilaron entre USD$7,000 y USD$40,000, atraídas por la promesa de una alta tasa de interés y un incentivo adicional de USD$500 por cada persona que convencieran para unirse al “proyecto”.