Aguilera advierte que la evolución tecnológica plantea nuevas modalidades de riesgo para la banca

La evolución de la tecnología y la creciente velocidad de las operaciones financieras representan oportunidades para la banca, pero también plantean nuevas modalidades de riesgo, en momentos en que quienes intentan utilizar el sistema para fines ilícitos transforman sus métodos.

Así lo expresó el presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, durante el 4.º Congreso de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (PLAFT), celebrado en el Hotel Intercontinental, un espacio que reúne a autoridades, representantes del sector financiero, organismos supervisores, reguladores y especialistas nacionales e internacionales.

Aguilera indicó que la prevención exige algo más que reaccionar ante una señal de alerta.

“Nos obliga a conocer mejor los riesgos, aprovechar inteligentemente la información y estar preparados para situaciones que todavía quizás no hemos enfrentado”, señaló tras explicar que, desde que asumió la Presidencia Ejecutiva, el cumplimiento, el apego a las regulaciones y el fortalecimiento de los controles se encuentran entre las prioridades de su gestión.

El ejecutivo enfatizó que estas acciones no deben limitarse al cumplimiento de una obligación normativa, sino formar parte de una administración responsable que contribuya a la solidez de Banreservas y a la credibilidad del sistema financiero dominicano.

Asimismo, resaltó el componente humano frente al avance de las herramientas tecnológicas. Sostuvo que el criterio de las personas continúa siendo esencial para identificar situaciones que requieren atención y tomar decisiones responsables, al tiempo que abogó por una mayor cooperación entre entidades financieras, autoridades, organismos supervisores y especialistas.

El ejecutivo bancario también se refirió a los riesgos que enfrenta actualmente el sector y señaló que la tecnología y la ciberseguridad forman parte de los focos estratégicos de su gestión, con el propósito de proteger los datos de los clientes y, al mismo tiempo, procurar una experiencia de uso segura y eficiente.

Destacó que el ejemplo de quienes ocupan posiciones de liderazgo resulta esencial para lograr que la cultura de cumplimiento sea asumida en todos los niveles de una organización. En ese sentido, consideró necesario que cada área conozca y aplique las normas y controles establecidos.

Una cultura institucional sólida

Por su parte, Heiromy Castro, vicepresidente de Cumplimiento de Banreservas, planteó que la prevención constituye una responsabilidad permanente que requiere preparación, capacidad de adaptación y una cultura institucional sólida, especialmente ante la transformación de las amenazas y de los mecanismos utilizados por el crimen organizado.

“La prevención es una responsabilidad de todos”, afirmó Castro, quien sostuvo que una cultura sólida en esta materia contribuye a construir instituciones más confiables, negocios sostenibles y un sistema financiero más seguro.

El ejecutivo añadió que el cumplimiento debe trascender su función tradicional de control para convertirse en un aliado estratégico en la generación de confianza, la protección de las instituciones y la sostenibilidad de los negocios. Asimismo, destacó el valor del congreso como escenario para intercambiar experiencias, revisar modelos e identificar oportunidades de mejora.

Perspectiva de la alta gerencia y cierre de la jornada

Asimismo, Steven Puig, presidente ejecutivo del Banco BHD, sostuvo que los riesgos vinculados al cumplimiento deben ser gestionados desde los niveles más altos de las organizaciones, debido a sus posibles implicaciones para la sociedad y el sistema financiero dominicano.

Esto aconteció durante el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento: una mirada estratégica desde la alta gerencia”, en el que se refirió al equilibrio entre los objetivos comerciales y una gestión efectiva contra el lavado de activos.

Puig indicó que el negocio debe desarrollarse en función de su propósito, procurando que el logro de sus metas esté acompañado de la aplicación del debido proceso en cada transacción.

El panel marcó la culminación del evento, cuyo programa incluyó dos conferencias y cuatro paneles con representantes de instituciones públicas y privadas, organismos reguladores y especialistas en la materia.

Paneles, conferencias y agenda académica

La agenda incluyó el tema “Riesgo fronterizo y seguridad financiera: implicaciones estratégicas para el sistema financiero y la prevención del flujo de inmigrantes irregulares”, con el vicealmirante Luis Rafael Lee Ballester, director general de Migración, y Mario Leslie, director de Supervisión de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la Superintendencia de Bancos.

Ballester explicó que trabajan con el objetivo de combatir el flagelo del lavado de activos en el que incurren quienes entran de manera ilegal a la República Dominicana a través de la frontera entre el país y Haití.

También se presentó el panel “¿Qué tanto sabes de prevención del lavado de activos?”, a cargo de Nelson Liriano, director de Prevención LAFT/PADM de Banreservas.

A este se sumó “De la persecución del delito al fortalecimiento institucional: nuevas rutas contra el lavado de activos con el uso de la Ley de Extinción de Dominio”, con Pelagio Alcántara Sánchez, titular de la Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público, y David Schwartz, presidente y CEO de FIBA.

En la actividad se realizaron las conferencias “Evaluación nacional de riesgos: tendencias y desafíos de cara a la próxima ronda del GAFI”, a cargo de Aileen Guzmán Coste, directora general de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y “Tipologías emergentes, riesgos y amenazas que marcaron el panorama PLAFT 2026”, impartida por Miguel Tenorio, director general de BST Global Consulting.

Asistencia de autoridades en la actividad

A la jornada asistieron el ministro de Hacienda y presidente del Consejo de Directores de Banreservas, Magín Díaz; el procurador adjunto del Ministerio Público y director general de Persecución, Wilson Camacho; la directora de la UAF, Aileen Guzmán Coste; el director de Migración, Luis Rafael Lee Ballester; representantes de los organismos supervisores y reguladores; miembros de la Asociación de Bancos Múltiples; especialistas en la materia; e integrantes del Consejo de Directores y altos ejecutivos de la entidad financiera.

Los organizadores explicaron que, con la realización de esta cuarta edición, el Banco de Reservas busca promover el intercambio de experiencias y conocimientos, fortalecer la cooperación entre los distintos actores involucrados y contribuir al desarrollo de instituciones financieras más seguras, transparentes y confiables ante un escenario financiero marcado por la innovación tecnológica, la evolución de los riesgos y la necesidad de fortalecer la cooperación institucional.